Итак, чем был славен год ушедший?
Interactive Brokers: на начало года там было $111K, в начале года долил еще $155K, на конец года получилось $305K. Т.е. сумма увеличилась за счет инвестиционного дохода на $39K. Вычесть оттуда 20% налогов и выходит, что мой инвест доход был около $2500 в месяц чистыми.
И шо, как это оценивать?
Если считать по Money-Weighted Rate of Return, то получилось 15% годовых. За это же время популярный бенчмарк, S&P500 (SPXTR), дал почти 30%. Т.е. в два раза выше, чем доходность по моему счету. Вроде плохо.
Но, т.к. мои среднемесячные расходы в 2021 году составили $1500 в месяц, то меня такая доходность вполне устраивает.
Хм, как это так? А причина в том, что это все равно:
- превышает среднюю историческую доходность фондового рынка
- перекрывает инфляцию
- покрывает полностью мои расходы
Из-за чего такое отставание от индекса? Дело в том, что от трети до половины суммы счета в течении года лежало в наличности.
Почему это? Ну, я склонен согласиться с теми, кто говорит, что сейчас цены на активы очень завышены и ожидают коррекции. А посему - предпочитаю не входить в рынок на 100%.
Инвест активы и доходы:
